Последнее обновление: июнь 2022 г.
AML (Anti Money Laundering) - «Борьба с отмыванием денег»
KYC (Know Your Customer) - «Знай своего клиента».
Последнее обновление: июнь 2022 г.
AML (Anti Money Laundering) - «Борьба с отмыванием денег»
KYC (Know Your Customer) - «Знай своего клиента».
Данный текст является переводом основной версии политики AML/KYC, представленной на английском языке. С оригинальным текстом политики AML/KYC Пользователь может ознакомиться по ссылке https://changehero.io/aml-kyc.
Борясь с риском мошенничества и незаконных действий, ChangeHero делает все возможное, чтобы защитить своих пользователей и партнеров. Цель настоящего Руководства по борьбе с отмыванием денег (AML), борьбе с финансированием терроризма (CFT) и предусмотренным мерам ответственности состоит в том, чтобы гарантировать, что ChangeHero (Компания) руководствуется внутренними нормативными документами по предотвращению использования сервиса для отмывания денег и финансирования терроризма, а также правилами применения международных санкций.
ChangeHero имеет автоматизированную систему оценки рисков, предназначенную для выявления подозрительной активности во время совершения операций. Транзакция будет приостановлена, если система отметит ее как подозрительную. Пользователю будет предложено пройти проверку AML/KYC. Из соображений безопасности мы не можем раскрывать конкретные критерии оценки рисков нашей системы, однако она оказалась очень эффективной в борьбе с отмыванием денег и мошенничеством.
Информируем вас о том, что ChangeHero оставляет за собой право назначить стороннего поставщика услуг для проведения процедуры AML/KYC. При обработке информации, поставщик услуг обязуется соблюдать нашу Политику Конфиденциальности, чтобы обеспечить сохранность персональных данных пользователя.
ChangeHero может передавать информацию, полученную в результате процедуры AML/KYC, правоохранительным органам при наличии законного официального запроса.
ChangeHero никогда не пойдет на какое-либо соглашение с физическим или юридическим лицом, подозреваемым или непосредственно вовлеченным в отмывание денег или в случае, если известно, что средства были получены в результате незаконной деятельности.
Организационная структура Компании должна соответствовать ее размеру и характеру, масштабу и уровню сложности деятельности и предоставляемых услуг, включая сопутствующие риски. В Компании должна быть обеспечена цепочка подчинения, где все Сотрудники знают свою роль в организационной структуре и свои должностные обязанности.
Директор и ответственные руководители отвечают за соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, гарантируя, что ответственные руководители и сотрудники полностью осведомлены о требованиях по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, обязательствах, связанных с этими требованиями, и том, что соответствующие факторы риска надлежащим образом учитываются в процессах принятия решений Компанией.
Директор и ответственные руководители контролируют и несут ответственность за:
Сотрудники несут ответственность за выявление, оценку рисков и их предупреждение в рамках своей деятельности, прежде всего путем применения мер должной осмотрительности.
Компания обязуется принять меры для оценки пригодности Сотрудников до начала работы и прохождения соответствующего обучения.
По вышеуказанным причинам Работники обязаны:
Меры НПК ("надлежащая проверка киента") принимаются и осуществляются в объеме, необходимом с учетом профиля рисков Пользователя и иных обстоятельств в следующих случаях:
Меры:
Документы, необходимые для НПК:
Процедура AML/KYC может применяться к транзакциям, которые наша автоматизированная система предотвращения рисков помечает как подозрительные. В таких случаях пользователь должен связаться с нашей службой поддержки по электронной почте или в онлайн-чате и быть готовым предоставить идентификатор транзакции.
Процедура AML/KYC состоит из подтверждения личности Пользователя и, в некоторых случаях, подтверждения законности владения средствами путем предоставления следующих документов:
1. Качественное фото удостоверения личности (паспорта или водительских прав), действительного в стране пользователя;
2. Качественное селфи с упомянутым выше удостоверением личности;
3. Любая другая применимая документация.
После получения вышеназванных документов, ChangeHero принимает необходимые меры для распознавания вводящей в заблуждение документации, подделки или любой ложной информации и оставляет за собой право проводить расследование в отношении определенных пользователей или транзакций, помеченных как подозрительные.
Транзакция будет выполнена только после успешного завершения процедуры AML/KYC.
Если Сервис получает какую-либо информацию от правоохранительных, регулирующих органов, юридических лиц или других компетентных органов о том, что транзакция/исходный адрес/адрес получателя могут быть причастны к любому виду мошенничества, отмыванию денег или другой подозрительной активности, ChangeHero оставляет за собой право не осуществлять никаких действий в отношении средств клиента на период расследования.
Принимая во внимание особенности блокчейна, если пользователь не вступает в контакт с Сервисом в течение значительного периода времени, не завершив процедуру AML/KYC, возврат средств или возобновление обмена возможно только после завершения KYC.
Для операций fiat-to-crypto и crypto-to-fiat Пользователи используют услуги, предоставляемые сторонними партнерами ChangeHero.
ChangeHero следит за тем, чтобы все его партнеры применяли процедуры AML/KYC. Однако у этих партнеров есть собственные условия и процедура AML/KYC, согласие на проведение которых должно быть предоставлено пользователем отдельно от условий ChangeHero.
ChangeHero стремится предоставлять быстрый сервис и делать процессы как можно более прозрачными. Любые изменения или обновления в процедуре AML/KYC предоставляются Пользователю по электронной почте или другими способами, а также отражаются на нашем официальном сайте Changehero.io.
Для получения дополнительной информации и решения вопросов, касающихся процедуры AML/KYC, свяжитесь с нами по адресу [email protected].
Информация для юридических органов и правоохранительных органов размещена на странице «Для компетентных органов». С любым соответствующим запросом, пожалуйста, обращайтесь по адресу [email protected]
Обратите внимание, что ChangeHero использует автоматизированную систему оценки рисков, предназначенную для выявления подозрительной активности во время совершения транзакций. Если ваша транзакция оказалась отмечена этой системой, ChangeHero оставляет за собой право провести процедуру KYC и обработать транзакцию в соответствии с нашей политикой AML/KYC и условиями использования сайта (пункт 3.6).
Мы используем файлы cookie для улучшения вашего пользовательского опыта. Используя сервис ChangeHero, вы соглашаетесь с условиями использования сайта и политикой конфиденциальности.